Cryptocurrency scams: क्रिप्टो निवेश में सतर्कता के कदम

Cryptocurrency scams सदैव विकसित होते रहते हैं, इनकी पहचान कैसे करें और इनकी शिकायत कैसे करें भारत में?

Cryptocurrency scams सदैव विकसित होते रहते हैं, क्रिप्टोकोर्रेंसी स्कैमर्स चालाक रणनीतियों और आकर्षक भाषा के माध्यम से अनेक निवेशकों को धोखा देते हैं। ये स्कैमर्स कुशलतापूर्वक व्यक्तियों को मनोहारी भाषा और आकर्षक धुन से मनाते हैं अक्सर अपने उद्देश्यों को प्राप्तकरने के लिए। एक बार जब वे कुछ निवेशकों को धोखा दे चुके होते हैं, तो वे नए नाम के तहत एक बार फिर मार्किट मे उतरते है, अपने धोखाधड़ी कार्यों को जारी रखने के लिए।

पारंपरिक धोखाधड़ी के विपरीत, क्रिप्टो स्कैम्स डिजिटल एसेट्स का लक्ष्य रखते हैं, स्कैमर्स का ये लक्ष्य होता है कि निवेशकों को व्यक्तिगत विवरणों का पता लगाना या एसेट्स को धोखाधड़ी से  खाते में स्थानांतरित करने के लिए मनाना, यह स्कैम्स निवेशकों की वित्तीय सुरक्षा के लिए महत्वपूर्ण जोखिम लेकर आता है।

तो इन्ही जोखिम से बचने के लिए आज हम  इस ब्लॉग मे बात करेंगे आजके बड़े क्रिप्टो स्कैम्स के बारे मे और इन स्कैम्स से कैसे बचा जाए।  

प्रसिद्ध Cryptocurrency scams 

इन्वेस्टमेंट या ‘जल्दी से अमीर बनाने’ (Get Rich Quick) वाला Cryptocurrency scam

इन्वेस्टमेंट या ‘जल्दी से अमीर बनाने’ वाला Cryptocurrency scam बहुत समय से चल रहे हैं और ये सिर्फ क्रिप्टो स्पेस में ही नहीं हैं। लेकिन, क्रिप्टोकरेंसी के साथ, स्कैमर्स वॉलेट्स की एनोनिमिटी और लेन-देन की अवरुद्धता का फायदा उठाते हैं।

Cryptocurrency Scams

ये स्कैम्स कई तरीकों से हो सकते हैं। सबसे सामान्य तरीका है जब स्कैमर सोशल मीडिया या त्वरित संदेशात्मक के जरिए क्रिप्टो कम्युनिटी के उपयोगकर्ताओं से संपर्क करते हैं, झूठ बोलकर कि वे किसी प्लेटफॉर्म को प्रतिनिधित करते हैं (जैसे क्रिप्टो एक्सचेंज, क्रिप्टो माइनिंग एंटरप्राइज, या न्यू कॉइन प्रोजेक्ट)।

कभी कभी स्कैमर्स वास्तविक दिखने वाली वेबसाइट्स भी उपयोग करते हैं ताकि वे ज्यादा से ज्यादा अनसंबंधित उपयोगकर्ताओं को फंसा सकें और अक्सर अपने प्लेटफॉर्म्स के लिए सर्च इंजन ऑप्टिमाइज़ेशन (एसईओ) परिणाम और/या विज्ञापन को मैनिपुलेट करते हैं।

आमतौर पर, स्कैमर्स उपयोगकर्ताओं से इंवेस्ट करने को कहते हैं अवास्तविक और एक्सपेक्टेड ‘गारंटीड’ रिटर्न्स के साथ। कुछ यूज़र्स – FOMO (फियर ऑफ़ मिसिंग आउट) से – इंवेस्ट कर देते हैं।

इस तरह के स्कैम्स किसी भी स्तर पर हो सकते हैं, स्कैमर्स छोटी राशियों को एक विस्तृत निर्धारित संख्या की गोली लेते हैं या बड़ी स्केल के इंवेस्टमेंट स्कैम्स करते हैं।

गेट रिच क्विक धोखाधड़ी से बचने के लिए कुछ उपाय:

  1. अपने पैसे को इन्वेस्ट करने से पहले विश्वसनीय सोर्सेज़ से अपनी रिसर्च करें।
  2. अगर कोई इन्वेस्टमेंट बहुत अच्छा लग रहा है, तो शायद यह सच नहीं हो।
  3. चुनने से पहले यह देखें कि वेबसाइट सही है और URL में कोई बदलाव नहीं किए गए हैं।
  4. URL का लास्ट पार्ट ध्यान से देखें। जैसे, suncrypto.in का URL है ‘https://suncrypto.in/’, जबकि स्कैम URL हो सकता है ‘https://suncrypto.in/-premium.somescammerdomain.com’।

 

फिशिंग Cryptocurrency scam

ये एक और स्कैम है जो इंटरनेट के आरंभिक समय से मौजूद है और बाद में क्रिप्टो में भी एडैप्ट किया गया है।

इस स्कैम में, एक उपभोक्ता को एक ऐसे प्रतिष्ठित प्लेटफ़ॉर्म से संपर्क किया जाता है — चाहे वह प्लेटफ़ॉर्म का पहले से उपभोक्ता हो या नहीं — या उसके एक प्रतिनिधि द्वारा, जो अनअभ्यस्त आँखों के लिए बहुत प्रभावी लगता है।

फिशिंग ईमेल, एसएमएस, इंस्टेंट मैसेजिंग ऐप्स, सोशल मीडिया, और कभी कभी फोन कॉल्स के जरिए हो सकता है। फिशिंग स्कैमर्स अक्सर कंपनी के प्रोफाइल, वेबसाइट्स, और ईमेल्स के विविध क्लोन बनाते हैं जो उन्हें जैसे लगता है कि वह कंपनी है जिसे वह स्पूफ़ करना चाहते हैं; यह उपभोक्ताओं के लिए उन्हे स्कैम को आसानी से पहचानने में चुनौती प्रदान कर सकता है। फिशिंग अटैक का उद्देश्य उपभोक्ता को एक लिंक पर क्लिक करने और/या अपने क्रेडेंशियल्स प्रदान करने को मनाना होता है ताकि उन्हें अपने खातों और फंड्स तक पहुंच सके।

कभी कभी फिशिंग मैसेजेस और फोन कॉल्स में नई प्रोमोशन जैसे ऑफर्स भी होते हैं; कभी कभी वो उपभोक्ता को डरा कर एक लिंक पर क्लिक करने या सेंसिटिव जानकारी प्रदान करने को कहते हैं कि उनका खाता कंप्रोमाइज हो गया है और उन्हें अपने क्रेडेंशियल्स रीसेट करना चाहिए, अपना खाता सुरक्षित करना चाहिए, या अपने फंड्स तुरंत ट्रांसफर करना चाहिए।

फिशिंग घोटालों से बचाव के लिए कुछ उपाय:

  1. SMS या ईमेल के ज़रिए आए किसी भी लिंक पर क्लिक न करें जब तक आप यह कन्फ़र्म नहीं कर लेते कि वह असली है (जैसे, एंटी-फिशिंग कोड का उपयोग करके, प्लेटफॉर्म के ग्राहक सहायता से संपर्क करके कन्फ़र्म करें कि वह सच में उन्होंने भेजा है, या लिंक पर माउस होवर करके पूरा URL देखें बिना क्लिक किए).
  2. अपने क्रेडेंशियल्स को सिर्फ ऑफिशियल एप्स और वेबसाइट्स में ही एंटर करें, और लिंक से बिना क्लिक किए अपने ब्राउज़र से ही वेबसाइट पर विज़िट करें.
  3. अगर कोई आपको इंस्टेंट मैसेजिंग एप, सोशल मीडिया, या फोन के ज़रिए कंटैक्ट करता है, तो मान लें कि वह प्लेटफॉर्म का असली प्रतिनिधि नहीं है और उन्हें कोई भी जानकारी न दें।

रोमांस Cryptocurrency scam

रोमांस स्कैम एक और पुराना घोटाला है जो क्रिप्टो जगत में भी पहुंच गया है। इस घोटाले में, एक धोखाधड़ी कलाकार किसी से ऑनलाइन मिलने के बाद उससे संबंध बनाता है। संबंध तेजी से बढ़ता है, और कुछ ही दिनों में ही धोखाधड़ी कलाकार प्रेम का दावा करने लगता है। पहचानने की एक खास निशानी है कि धोखाधड़ी कलाकार कभी भी वीडियो कॉल के लिए सहमत नहीं होता, किसी भी बहाने से।

जब धोखाधड़ी कलाकार ने शिकार को अपने काबू में कर लिया है, तो वह पैसे निकालने के लिए तरीके अपनाते हैं, जैसे कि उनकी दूरी बढ़ाना और, जब सवाल किया जाता है, तो उनकी वित्तीय कठिनाइयों या एक बीमार परिवार के सदस्य की देखभाल के लिए दावा करना। कभी-कभी वे शिकार से मिलना चाहते हैं लेकिन यात्रा की खर्च करने में सक्षम नहीं होते। इस प्रकार के सभी घोटालों में, धोखाधड़ी कलाकार फंड की जरूरत होने का दावा करता है जबकि वादा अधिकतम लौटने का होता है, जो कभी पूरा नहीं होता।

रोमांस घोटालों से बचने के उपाय:

  1. यदि आपको कोई ऐसा व्यक्ति मिलता है जिसका व्यवहार ऊपर दिए गए विशेषण से मिलता है, तो भावनात्मकता के बजाय तर्कसंगती से सोचें।
  2. किसी भी व्यक्ति को कभी नहीं देखा होना (हालांकि वीडियो कॉल पर भी) संबंध के दौरान स्कैम का रेड फ्लैग है।
  3. बहुत तेजी से विकसित होने वाले संबंध एक चिंता का कारण हो सकते हैं जो इस प्रकार के स्कैम की संकेत कर सकती है।
  4. रिवर्स इमेज सर्च का उपयोग करें देखने के लिए कि क्या स्कैमर किसी अन्य व्यक्ति की फोटो का उपयोग कर रहा है।
  5. अपनी पहचान और स्थान को छुपाने के लिए, स्कैमर अक्सर फंड्स को क्रिप्टो या कोई अन्य गैर-ट्रेसेबल वित्तीय उपकरण जैसे प्रीपेड या गिफ्ट कार्ड में ट्रांसफर करने के लिए दबाव डालता है।

क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी की पहचान कैसे करें? Cryptocurrency scams

अपने क्रिप्टो वॉलेट कुंजी को सावधानी से संचालित करें: प्रत्येक क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट के लिए एक अलग कुंजी होती है। इसे सुरक्षित रखना महत्वपूर्ण है, ताकि आप इसके एक्सेस को पूरी तरह से नियंत्रित रख सकें।

वॉलेट का उपयोग समझदारी से करें: जब आप क्रिप्टोकरेंसी में महत्वपूर्ण राशि का संचय कर रहे हों, तो अपने निवेशों को सुरक्षित रखने के लिए अतिसावधानी बरतें। दो-चरणी प्रमाणीकरण, बीमा कवरेज की प्राप्ति के विचार करें और अपने निवेश का एक भाग कोल्ड वॉलेट्स में संभालें।

अपनी वॉलेट को सुरक्षित बनाएं: क्रिप्टो निवेश में संलग्न होते समय, निजी कुंजी वाला वॉलेट होने का ध्यान रखें। यदि कोई कंपनी आपसे निवेश में शामिल होने के लिए कुंजियाँ मांगती है, तो यह संभावना है कि यह धोखाधड़ी हो।

अपने वॉलेट एप्लिकेशन को निकट से मॉनिटर करें: पैसे के भेजने में, बहुत ही छोटी राशि से शुरुआत करें ताकि क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट एप्लिकेशन की मान्यता को सत्यापित किया जा सके। अगर आपको वॉलेट एप्लिकेशन को अपडेट करते समय कोई संदेहजनक गतिविधि मिलती है, तो अपडेट को रोकें और एप्लिकेशन को हटा दें।

केवल समझदारी से निवेश करें: यदि आपको किसी विशेष क्रिप्टोकरेंसी के काम के बारे में पूरी स्पष्टता नहीं है, तो निवेश से पहले विस्तृत अनुसंधान करें।

सोशल मीडिया विज्ञापनों के साथ सावधानी बरतें: क्रिप्टो धोखाधड़ी करने वाले लोग अक्सर सोशल मीडिया का उपयोग करते हैं। सोशल मीडिया प्लेटफार्मों पर क्रिप्टोकरेंसी के मौकों से मिलती जुलती बातों पर संवेदनशीलता बरतें और अच्छी तरह से जांच करें।

गहन अनुसंधान करें: स्थापित क्रिप्टोकरेंसी सामान्यतः विश्वसनीय होती हैं, लेकिन कम जानी जाने वाली क्रिप्टोकरेंसियों के लिए अनुसंधान में विशेषता रखें। व्हाइटपेपर, प्रमाणिक समीक्षाएं और प्रशंसापत्रों की तलाश करें और क्रिप्टोकरेंसी के पीछे टीम को जांचें। धोखाधड़ी सत्यापन के लिए एक मान्यता प्राप्त झूठी सूची का सहारा लें।

कर्मसिद्धि का मूल्यांकन करें: उन कंपनियों का विश्वास पाने का दावा करने वाले जो निवेशकों को वायदा निर्धारित रिटर्न या तत्काल संपत्ति की गारंटी देती हैं, वे संभावित धोखाधड़ी हो सकते हैं। यदि ये अवसर अधिक अच्छे लगते हैं तो उन्हे सतर्कता के साथ देखें।

क्रिप्टो घोटालों की शिकायत कैसे करें भारत में? Cryptocurrency scams

आइए कुछ सामान्य चरणों को देखें क्रिप्टो घोटालों की शिकायत करने के लिए भारत में:

चरण 1: अपनी स्थानीय पुलिस के साथ शिकायत दर्ज करें (पूरी विस्तृत जानकारी और साक्ष्य प्रदान करें)।

चरण 2: निकटतम साइबरक्राइम सेल से संपर्क करें (वे ऑनलाइन धोखाधड़ी में शामिल क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी को संभालते हैं)।

चरण 3: रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया या भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड जैसे नियामक निकायों को क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी की रिपोर्ट करें।

चरण 4: नेशनल साइबर क्राइम रिपोर्टिंग पोर्टल (NCRP) का उपयोग करें। आप उनके पोर्टल पर साइबर अपराधों से संबंधित अपनी शिकायत को दर्ज कर सकते हैं।

चरण 5: घोटाले के बारे में उपभोक्ता संरक्षण एजेंसियों को सूचित करें क्योंकि वे आपको चरणों या जांचों पर मार्गदर्शन प्रदान कर सकते हैं।

ध्यान दें कि संभावित घोटालों के संबंध में ज्यादा से ज्यादा जानकारी प्रदान करें, संचार रिकॉर्ड, लेन-देन विवरण और किसी भी अन्य समर्थक साक्ष्य सहित। संभावित घोटालों के संबंध में सतर्कता बनाए रखें और वित्तीय निवेशों की प्रामाणिकता की पुष्टि करें पहले।

निष्कर्ष 

सतर्कता आपके लिए और आपके फंड्स के लिए खुद को देखभाल करने का कुंजी है। इन धोखाधड़ी से बचाव के कदमों के साथ सतर्क रहते हुए, हमें स्वयं की सिस्टमातिक अनुसंधान करना चाहिए, सुनिश्चित करते हुए कि हम इन धोखाधड़ी में न गिरें।

क्रिप्टोकरेंसी स्कैम्स के बारे में अधिक जानने के लिए, देखें सनक्रिप्टो अकेडेमी

 

डिस्क्लेमर: क्रिप्टो उत्पाद और एनएफटी अनियमित हैं और अत्यधिक जोखिम भरे हो सकते हैं। ऐसे लेनदेन से होने वाले किसी भी नुकसान के लिए कोई नियामक सहारा नहीं हो सकता है। प्रदान की गई सभी सामग्री केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है, और निवेश सलाह के रूप में इस पर भरोसा नहीं किया जाएगा। हम आपको सलाह देते हैं कि कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले कृपया स्वयं शोध करें या किसी विशेषज्ञ से परामर्श लें।

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