विदेशी क्रिप्टो एक्सचेंज एएमएल/सीएफटी दिशा निर्देशों के अंतर्गत : वित्त मंत्रालय

28 वर्चुअल डिजिटल संपत्ति और क्रिप्टोकरेंसी सेवा प्रदाताओं को औपचारिक रूप से भारत की फाइनेंसियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU-IND) द्वारा पंजीकृत किया गया है।

भारत के क्रिप्टोकरेंसी लैंडस्केप में विनियामक अनुपालन को मजबूत करने के लिए, वित्त मंत्रालय (MoF) ने 4 दिसंबर, 2023 को एक महत्वपूर्ण अपडेट दिया, जिसमें भारतीय बाजार में आपूर्ति करने वाले ऑफशोर क्रिप्टो एक्सचेंजिस को फाइनेंसियल इंटेलिजेंस यूनिट ((FIU-IND) के साथ पंजीकृत करना अनिवार्य कर दिया गया। 

यह सक्रिय उपाय संभावित अवैध गतिविधियों पर अंकुश लगाने और वर्चुअल डिजिटल एसेट सेवा प्रदाता  (वीडीए एसपी) के दायरे में जवाबदेही सुनिश्चित करने के सरकार के लगातार प्रयासों के अनुरूप है।

वित्त मंत्रालय ने विदेशी क्रिप्टो एक्सचेंजिस के लिए की एक प्रमुख अपडेट की घोषणा

लोकसभा में आंध्र प्रदेश के सांसद श्री कृष्ण देवरायलु लावु द्वारा उठाए गए सवालों के जवाब में, वित्त मंत्रालय (MoF) ने 4 दिसंबर, 2023 को एक महत्वपूर्ण घोषणा जारी की। यह घोषणा भारतीय बाजार के भीतर संचालित होने वाले ऑफशोर क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों को नियंत्रित करने वाले नियामक ढांचे में एक मौलिक बदलाव का प्रतीक है।

वित्त मंत्रालय में राज्य मंत्री पंकज चौधरी ने सरकार के रुख पर स्पष्टता प्रदान की, जिसमें बताया गया कि भारतीय बाजार को आपूर्ति करने वाले ऑफशोर क्रिप्टो एक्सचेंज  फाइनेंसियल इंटेलिजेंस यूनिट ((FIU-IND) के साथ पंजीकृत करने के लिए बाध्य हैं।

चौधरी के स्पष्टीकरण ने इन विदेशी संस्थाओं पर लागू दिशानिर्देशों और रिपोर्टिंग आवश्यकताओं की गंभीरता पर जोर दिया। वर्चुअल डिजिटल एसेट्स सर्विस प्रोवाइडर्स (VDA SPs) के लिए पंजीकरण प्रक्रिया की शुरुआत आभासी संपत्तियों के उभरते परिदृश्य में कड़े नियामक उपाय लागू करने के लिए सरकार की दृढ़ प्रतिबद्धता को दर्शाती है।

इसके अलावा, चौधरी ने प्रवर्तन पहलू पर प्रकाश डाला, यह पुष्टि करते हुए कि प्रिवेंशन ऑफ़ मनी लॉन्डरिंग एक्ट (PMLA) के तहत नियमों का अनुपालन न करने पर अधिकारियों द्वारा उचित कार्रवाई शुरू की जाएगी।

इसके अलावा, मंत्रालय ने भारतीय मूल के 28  VDA SPs की एक सूची भी प्रदान की, जो  FIU-IND के तहत सूचीबद्ध हैं। अब तक पंजीकृत कुछ प्रमुख एक्सचेंजिस में e Angellic Infotech Pvt. Ltd. (SunCrypto), Neblio Technologies Private Limited (Coin DCX), Awlencan Innovations India Ltd (Zebpay), Zanmai Labs Pvt Ltd (WazirX), और  Bitcipher Labs LLP (Coinswitch)..

समझें भारत की फाइनेंसियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU-IND) को 

फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट-इंडिया (FIU-IND) भारत के वित्तीय नियामक परिदृश्य में एक आधारशिला संस्थान के रूप में खड़ा है, जिसे मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी फाइनेंसिंग और अन्य वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए वित्तीय लेनदेन की निगरानी, ​​विश्लेषण और विनियमन का महत्वपूर्ण काम सौंपा गया है।

FIU-IND एक स्वतंत्र निकाय है जो सीधे वित्त मंत्री की अध्यक्षता वाली आर्थिक खुफिया परिषद (EIC) को रिपोर्ट करता है और संदिग्ध वित्तीय लेनदेन से संबंधित जानकारी एकत्र करने, एकत्र करने, विश्लेषण करने और प्रसारित करने के लिए जिम्मेदार देश की प्राथमिक एजेंसी के रूप में कार्य करता है। इसका प्राथमिक उद्देश्य अवैध वित्तीय गतिविधियों पर अंकुश लगाने के प्रयासों को मजबूत करना है।

FIU-IND बैंकों, वित्तीय संस्थानों और अब वर्चुअल डिजिटल परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं (VDA SPs) सहित विभिन्न रिपोर्टिंग संस्थाओं से संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (STR) और नकद लेनदेन रिपोर्ट (CTR) प्राप्त करने और उनका विश्लेषण करने के लिए एक केंद्रीकृत भंडार के रूप में कार्य करता है। ये रिपोर्ट वित्तीय इकोसिस्टम के भीतर मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, या अन्य गैरकानूनी गतिविधियों के संभावित उदाहरणों की पहचान करने में सहायता करती हैं।

भारतीय बाजार की जरूरतों को पूरा करने वाले ऑफशोर क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों सहित वीडीए एसपी को रिपोर्टिंग संस्थाओं के रूप में एफआईयू-आईएनडी के साथ पंजीकरण करने का आदेश देकर, सरकार डिजिटल परिसंपत्तियों के तेजी से विकसित हो रहे परिदृश्य के भीतर निगरानी और नियामक अनुपालन बढ़ाने के लिए अपनी प्रतिबद्धता को मजबूत करती है।

FIU-IND की भूमिका महज निगरानी तक ही सीमित नहीं है; यह राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय एजेंसियों के बीच सहयोग को बढ़ावा देने में एक महत्वपूर्ण उत्प्रेरक के रूप में कार्य करता है, जिससे वित्तीय अपराधों के खिलाफ वैश्विक लड़ाई में भारत का रुख मजबूत होता है।

सनक्रिप्टो को FIU-IND के तहत रिपोर्टिंग एंटिटी के रूप में सूचीबद्ध किया गया है

MoF और FIU-IND द्वारा निर्धारित कड़े नियमों का अनुपालन करने वाले उल्लेखनीय ऑफशोर क्रिप्टो एक्सचेंजों में से, SunCrypto खुद को एक रिपोर्टिंग एंटिटी के रूप में सफलतापूर्वक पंजीकृत करके एक सराहनीय उदाहरण के रूप में उभरा है।

यह ऐतिहासिक उपलब्धि न केवल नियामक अनुपालन के प्रति सनक्रिप्टो के समर्पण को रेखांकित करती है, बल्कि भारत के पारदर्शी और विनियमित क्रिप्टोकरेंसी परिदृश्य की खोज में एक महत्वपूर्ण प्रतीक है।

सनक्रिप्टो के संस्थापक उमेश कुमार ने FIU-IND के तहत एक रिपोर्टिंग एंटिटी के रूप में एक्सचेंज को शामिल किए जाने पर गहरा संतोष व्यक्त किया। एक बयान में, उमेश कुमार ने नियामक प्रोटोकॉल का पालन करने और इसके संचालन में पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए सनक्रिप्टो की अटूट प्रतिबद्धता दोहराई।

FIU-IND के तहत एक रिपोर्टिंग एंटिटी के रूप में सनक्रिप्टो की मान्यता न केवल एक्सचेंज की विश्वसनीयता को बढ़ाती है, बल्कि भारतीय बाजार को पूरा करने वाले अन्य ऑफशोर प्लेटफार्मों के लिए एक बेंचमार्क भी स्थापित करती है। यह विकास क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों की निगरानी के लिए एक मजबूत ढांचा स्थापित करने की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम का प्रतीक है।

निष्कर्ष

वित्त मंत्रालय द्वारा लगाया गया हालिया आदेश भारत के क्रिप्टोकरेंसी परिदृश्य में पारदर्शिता और जवाबदेही को बढ़ावा देने की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है।

भारतीय बाजार को सेवा देने वाले ऑफशोर क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए FIU-IND के साथ पंजीकरण पर जोर देना अनियमित वित्तीय गतिविधियों से जुड़े संभावित जोखिमों को कम करने के लिए सरकार की प्रतिबद्धता को रेखांकित करता है। उल्लेखनीय संस्थाओं द्वारा अनुपालन के लिए आगे बढ़ने के साथ, यह कदम देश में अधिक विनियमित और सुरक्षित क्रिप्टो इकोसिस्टम के लिए मार्ग प्रशस्त करने के लिए तैयार है।

भारत में ऑफशोर क्रिप्टो एक्सचेंजों द्वारा अपनाए गए नियमों के बारे में अधिक जानने के लिए, सनक्रिप्टो अकेडमी देखें।

डिस्क्लेमर: क्रिप्टो उत्पाद और एनएफटी अनियमित हैं और अत्यधिक जोखिम भरे हो सकते हैं। ऐसे लेनदेन से होने वाले किसी भी नुकसान के लिए कोई नियामक सहारा नहीं हो सकता है। प्रदान की गई सभी सामग्री केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है, और निवेश सलाह के रूप में इस पर भरोसा नहीं किया जाएगा। हम आपको सलाह देते हैं कि कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले कृपया स्वयं शोध करें या किसी विशेषज्ञ से परामर्श लें।